Finanzplanung

Finanzplanung à la A/VENTUM heißt, dass Sie jederzeit vollständige Transparenz haben und Entscheidungen auf fundierten Annahmen treffen können.

Zu Beginn unserer Zusammenarbeit steht die Erstellung eines dynamischen Finanzplans. Dabei erfassen wir Ihre IST-Situation bis ins Detail.

Dann bewerten wir all Ihre Vermögenswerte nach den Kriterien Rendite, Risiko, Liquidität und Steuern. So erhalten Sie einen Überblick über die Gesamtwirkung Ihrer Vermögenswerte und eine Aufstellung inklusiver aller Verbindlichkeiten.

Gleichzeitig generieren wir eine Zusammenfassung über Ihre sämtlichen Einnahmen und Ausgaben und über Ihre bestehenden Absicherungen und  Versicherungen.

Damit ist eine Grundlage geschaffen, die für Sie von nun an „lebenslang ein roter Faden“ sein kann. Das Schöne daran ist auch, dass dieser Plan kein statischer Plan ist, sondern ein dynamischer. D.h. Sie sehen schon heute, wie sich Ihre IST-Situation (bei den heutigen Prämissen) in den Folgejahren (z.B. bis Endalter 99) entwickeln wird. Über die Änderung von Prämissen können wir Szenarien abbilden.

Uns ist klar, dass ein Blick in so weite Ferne mit vielen Unwägbarkeiten verbunden ist („Das einzige was an Prognosen schwierig ist, ist die Tatsache, dass sie sich auf die Zukunft beziehen“). Dennoch ist das Kennen der IST-Situation und die daraus resultierende Entwicklung die Grundlage für jetzt und künftig anstehende Entscheidungen. Diese Entscheidungen sollen Sie unter größtmöglicher Entscheidungssicherheit treffen.

Auf Basis des IST-Plans können wir auch all Ihre finanziellen Lebensfragen beantworten: was passiert, wenn ich bereit mit Endalter 60 aufhöre zu arbeiten? Was ist, wenn ich morgen berufsunfähig werde? Wie wirkt es sich aus, wenn ich dies oder das mache? Es gibt unendlich viele Möglichkeiten, die wir gerne gemeinsam mit Ihnen diskutieren.

Dieser Finanzplan ist die Grundlage aller weiterer, erforderlicher Maßnahmen und ist Ihre fundierte Entscheidungsgrundlage.